La agencia de calificación internacional reconocida como Fitch Ratings ha incrementado la calificación de riesgo de Bi Bank, colocando al banco en una posición financiera aún más robusta. Este último reporte, emitido en mayo de 2024 y basado en los datos verificados hasta el 31 de diciembre de 2023, resalta la destacada aptitud de Bi Bank en cuanto al manejo de riesgos y el cumplimiento de sus compromisos financieros.
La calificación de largo plazo de Bi Bank a nivel nacional se ha establecido en AA (pan), con una proyección estable, mientras que la calificación a corto plazo se conserva en F1+ (pan). Estas calificaciones, concedidas por Fitch Ratings, reflejan una valoración independiente y alentadora de la capacidad del banco para hacer frente a sus obligaciones financieras presentes y futuras.
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Continuo avance en métricas fundamentales
El reporte de Fitch Ratings destaca el destacado avance de Bi Bank en varios aspectos financieros esenciales. Durante el período entre diciembre de 2022 y diciembre de 2023, se registraron incrementos notables en:
- Total de activos: 55 %
- Créditos netos: 66 %
- Depósitos: 47 %
- Patrimonio: 44 %
- Utilidad neta: 112 %
De igual manera, entre diciembre de 2023 y abril de 2024, se registraron incrementos en:
- Total de activos: 20 %
- Créditos netos: 5 %
- Depósitos: 25 %
- Patrimonio: 13 %
- Utilidad neta: 15 %
Aspectos destacados del estudio de Fitch Ratings en sus calificaciones
Respaldo firme de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se fundamentan en el sólido respaldo y la larga trayectoria de la Corporación a la que pertenece, incluyendo Banco Industrial en Guatemala y El Salvador, y Banpais en Honduras.
- La relevancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su eficaz gestión del riesgo reputacional también son aspectos analizados por Fitch Ratings.
Unificación y control de riesgos:
- La fusión de Bi Bank con la Corporación Bi se ha fortalecido, generando sinergias tanto en la operativa como en el ámbito comercial que benefician a todos los involucrados en la región.
- Bi Bank dispone de un departamento especializado en la gestión de diferentes tipos de riesgos, implementando las políticas, directrices y las mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha experimentado mejoras, evidenciando una disminución en los préstamos catalogados como en etapa 3 y en la cartera vencida a más de 90 días.
Rendimiento positivo y niveles de capital:
- La rentabilidad de Bi Bank ha mejorado en 2022, impulsada por el crecimiento de préstamos, un mejor margen de interés neto y una mayor eficiencia operativa.
- Las fuentes de financiamiento de Bi Bank se han ampliado, con los depósitos representando el 92.9 % del total del fondeo.
Calificaciones y proyecciones:
- Clasificación nacional a largo plazo: A+(pan)
- Clasificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
- Previsión nacional a largo plazo: estable
Es crucial mencionar que este resumen se ha elaborado a partir del informe de Fitch Ratings, sin embargo, para un análisis financiero detallado, se sugiere revisar el informe completo.
Calificaciones de crédito: un análisis exhaustivo del riesgo
Los rangos de AA (pan) y F1+ (pan), concedidos por Fitch Ratings, se emplean de manera específica para evaluar la solidez financiera y la habilidad de pago de las entidades bancarias en Panamá.
La calificación AA (pan) indica que Bi Bank posee un riesgo crediticio muy bajo. En otras palabras, el banco cuenta con una sólida capacidad para cumplir con sus obligaciones financieras y se encuentra en una posición favorable para honrar sus compromisos a tiempo.
En cambio, la clasificación F1+ (pan) asignada por Fitch Ratings indica que este banco panameño muestra una capacidad excepcionalmente robusta para cumplir con sus compromisos financieros a corto plazo, lo que implica un riesgo de incumplimiento mínima en relación con otras entidades financieras.
La fortaleza financiera de Bi Bank en evidencia
En términos generales, la calificación de Fitch Ratings destaca la estabilidad financiera de Bi Bank, su habilidad para gestionar riesgos y el respaldo de la Corporación Bi. La perspectiva a largo plazo es estable, lo que sugiere que se prevé que la situación financiera de Bi Bank permanezca sólida en el futuro cercano. Para obtener más información sobre Bi Bank y todos sus servicios, visita su página web.
