El gobierno de Panamá manifestó su contento al ser eliminado de la lista de territorios con fallas estratégicas en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, creada por la Unión Europea. Esta resolución fue informada oficialmente por las autoridades de la comunidad, destacando un logro significativo en el esfuerzo del país centroamericano por mejorar su reputación financiera internacionalmente.
La exclusión de Panamá de dicha lista se produce luego de un prolongado proceso de evaluación y seguimiento en el que el país implementó una serie de reformas legales, institucionales y regulatorias con el objetivo de alinearse con los estándares internacionales establecidos por organismos como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Las medidas adoptadas incluyeron modificaciones a la legislación sobre sociedades anónimas, mecanismos de debida diligencia en el sistema bancario, y una mayor cooperación entre entidades públicas para detectar y sancionar actividades ilícitas.
Desde que Panamá fue agregada a esta clasificación en 2020, distintos sectores en el país, tanto gubernamentales como del ámbito privado, expresaron su oposición a lo que percibían como una evaluación injusta. Alegaban que el país había progresado notablemente en cuanto a transparencia financiera, pero que seguía existiendo una percepción desfavorable, intensificada por escándalos globales como el conocido caso de los «Papeles de Panamá», a pesar de que muchas de las prácticas mencionadas no estaban prohibidas por las leyes locales en ese momento.
Con esta reciente decisión, Panamá espera no solo mejorar su imagen ante los mercados financieros internacionales, sino también atraer nuevas inversiones y fortalecer las relaciones comerciales con socios europeos. Estar fuera de la lista elimina obstáculos para que bancos y empresas europeas operen con mayor confianza en el país, al tiempo que facilita procesos como la transferencia de fondos, el establecimiento de sucursales y la participación en licitaciones públicas.
Las entidades panameñas destacaron que esta exclusión no implica el abandono del compromiso con la transparencia, sino que confirma la intención del Estado de continuar avanzando en sus sistemas de control. Asimismo, exhortaron a otros países de América Latina que aún aparezcan en listados similares a intensificar sus esfuerzos y trabajar conjuntamente a nivel regional para eliminar las prácticas ilegales que impactan la estabilidad económica del continente.
La salida de la lista también representa un triunfo para el sector financiero panameño, uno de los más desarrollados de la región. Bancos, firmas legales y consultoras han sido actores activos en la implementación de mejores prácticas, invirtiendo en tecnología de monitoreo, capacitación de personal y mecanismos de cumplimiento normativo. Este trabajo conjunto fue esencial para demostrar ante los evaluadores internacionales que el país estaba cumpliendo con los compromisos adquiridos.
Expertos en áreas fiscales y legales señalan que, aunque la eliminación de la lista representa un avance, Panamá debe seguir fortaleciendo su estructura regulatoria y optimizar su eficiencia institucional para prevenir retrocesos. La presión internacional para combatir el lavado de dinero persiste, y organizaciones multilaterales llevan a cabo monitoreos continuos para garantizar que los compromisos adquiridos se conviertan en acciones concretas y duraderas.
El dictamen de la Unión Europea forma parte de un contexto más amplio en el que se están revisando las listas grises y negras, y otros países también intentan mejorar su posición implementando reformas estructurales. En este contexto, Panamá destaca como un ejemplo exitoso de cómo un país puede cambiar su reputación en la escena financiera global mediante la voluntad política, la colaboración entre instituciones y el diálogo con las autoridades pertinentes.
El gobierno panameño reafirmó su intención de continuar trabajando por una economía formal, transparente y atractiva para la inversión responsable. En palabras de sus representantes, el país avanza con pasos firmes hacia una nueva etapa, en la que el respeto por los estándares internacionales no sea visto como una obligación impuesta, sino como parte de una política de Estado orientada al desarrollo sostenible y la integración plena en el sistema financiero global.
