La quiebra de Ueno Bank en Paraguay puede despertar dudas entre los ahorristas de otros países de la región, especialmente cuando se trata de entender si un problema bancario fuera de sus fronteras podría tener repercusiones locales. En el caso de Honduras, los reportes consultados no señalan operaciones ni vínculos directos entre la entidad paraguaya y la banca nacional. Además, las autoridades destacan que el sistema financiero hondureño mantiene un índice de capital de 14.88 %, una liquidez de 38.15 % y una mora de 2.80 %.
Pero ¿qué hay detrás de estas cifras y hasta qué punto permiten hablar de estabilidad financiera? Las declaraciones públicas del comisionado de la CNBS y de un analista, difundidas a partir del 8 de noviembre, ofrecen algunas claves para entender la situación. A continuación, se examinan los acontecimientos en torno al banco paraguayo, la reacción de los mercados, los indicadores que avalan la postura del supervisor hondureño y las lecciones que este suceso deja para los ahorradores de la zona.
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¿Qué sucedió ante la quiebra de Ueno Bank en Paraguay?
El 29 de octubre, Ueno Bank notificó al Banco Central del Paraguay (BCP) la imposibilidad de restituir cerca de USD 70 millones que había tomado de su encaje legal, el fondo de cobertura obligatorio que las entidades financieras guardan sobre los depósitos recibidos. Posteriormente, el 3 de noviembre, el BCP puso en marcha un procedimiento de resolución al advertir un déficit crítico en el indicador de solvencia, lo que derivó en la clausura definitiva de la institución, conforme a lo informado por Infobae.
| Dato | Detalle |
| Aviso al BCP | 29 de octubre de 2026 |
| Inicio de la resolución | 3 de noviembre de 2026 |
| Clientes | Cerca de 3 millones |
| Peso en el sistema paraguayo | 9 % de los depósitos y 8 % de los préstamos a septiembre de 2026, según Moody’s |
| Fondos estatales administrados | Entre USD 800 y USD 850 millones, de ellos unos USD 355 millones del Instituto de Previsión Social |
| Préstamos bajo análisis | USD 146 millones vinculados al grupo controlador |
Los investigadores examinan los créditos concedidos a sociedades ligadas a los accionistas de la institución. La Bolsa de Valores de Asunción detuvo la compraventa de los instrumentos de deuda de la entidad, los cuales cayeron en cesación de pagos.
¿Cómo respondieron los mercados y los depositantes en Paraguay?
En el transcurso de seis jornadas, el riesgo país paraguayo escaló desde los 119 hasta los 144 puntos básicos, mientras que la cotización del dólar trepó de 5.661 a 6.358 guaraníes entre el 28 de octubre y siete días después, lo que supuso un incremento del 12.3 %. La paralización de tarjetas, cajeros automáticos y servicios de banca digital impactó en las cadenas de pagos comerciales y desató manifestaciones por parte de los depositantes en Asunción.
La Asociación de Bancos del Paraguay catalogó lo sucedido como un episodio aislado, destacando al mismo tiempo la solidez y la liquidez del sistema. Por otra parte, Carlos Carvallo dejó su cargo como titular del banco central debido a antecedentes de relación con la institución, asumiendo Liana Caballero la presidencia de manera interina.
Sobre los ahorros, el BCP informó que el 97 % de los depositantes está totalmente cubierto por la garantía de depósitos, aunque solo el 30 % del valor de los depósitos queda dentro del límite asegurado. Moody’s, en su informe sobre la banca paraguaya, estima que el contagio podría mantenerse acotado si la resolución es rápida y ordenada, y que los bancos locales tienen capital suficiente para absorber exigencias más altas.
¿Hay alguna conexión directa entre Ueno Bank y Honduras?
Las publicaciones difundidas acerca del asunto no indican que Ueno Bank cuente con actividades comerciales en Honduras. El estudio hondureño toma a la institución financiera paraguaya a modo de parámetro comparativo, descartando cualquier afectación real sobre los actores locales.
Durante su participación en el espacio televisivo 30/30, el especialista en finanzas Germán Dubón aclaró que las dificultades particulares de una entidad bancaria son distintas de una crisis sistémica. Asimismo, alertó que la caída en la confianza de los usuarios suele desencadenar retiros masivos de capital, lo cual compromete seriamente la solvencia operativa de las organizaciones; por otra parte, subrayó que la solidez general de los indicadores del sistema no exime a los bancos individuales de afrontar peligros específicos.
¿Qué indicadores señala la CNBS respecto al sistema financiero de Honduras?
El comisionado Gustavo Solórzano descartó una crisis generalizada y describió un sistema sólido, solvente y supervisado. Los indicadores que mencionó son:
- Índice de adecuación de capital: 14.88 %, frente al 12.5 % que exige la regulación nacional.
- Liquidez: 38.15 %, un porcentaje que evidencia los recursos disponibles para responder ante los depositantes.
- Morosidad crediticia: 2.80 %, lo que equivale a la proporción de préstamos con retrasos en su abono.
- Margen sobre el mínimo: 2.38 puntos porcentuales de capital por encima del requisito, sirviendo como un colchón para absorber posibles pérdidas.
Son valores promedio del sistema, y cada banco se evalúa de manera individual.
¿Qué lecciones deja el caso para los ahorristas de la región?
El capítulo deja tres claves principales. En primer lugar, resulta evidente la brecha entre el problema puntual de una sola entidad y la salud global del sistema. En segundo término, conviene averiguar el límite exacto que protege el fondo de garantía de depósitos en cada territorio. Por último, destaca la divergencia existente entre una métrica promedio y la realidad financiera de un banco en particular.
Asimismo, las consecuencias tampoco se restringen a la clientela de la entidad bancaria. Cierta porción del caudal del Instituto de Previsión Social de Paraguay se encontraba colocada en Ueno Bank, al tiempo que el Parlamento paraguayo convocó a un plenario extraordinario con el fin de acelerar la aplicación del Fondo de Garantía de Depósitos y salvaguardar los caudales de los sistemas previsionales. Este acontecimiento evidencia que las dificultades de una compañía financiera pueden perjudicar igualmente a los capitales destinados a las jubilaciones y a los ciudadanos que dependen de ellos.
Para los ahorristas hondureños, conocer quién supervisa a las instituciones financieras y dónde consultar sus cifras también marca una diferencia. La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) publica información sobre los bancos y los institutos de previsión en su portal institucional. Consultar directamente estos datos hace posible contrastar las noticias, reconocer las señales de alerta y evitar que los rumores generen una desconfianza injustificada.
Las consecuencias que deja la quiebra de Ueno Bank en Honduras
La caída de Ueno Bank en Paraguay vuelve a despertar una pregunta entre los ahorristas de la región: ¿qué tan preparado está el sistema financiero de cada país para afrontar una situación similar? En Honduras, las cifras presentadas por las autoridades dibujan un panorama de mayor estabilidad, con un índice de capital por encima del mínimo exigido, una liquidez de 38.15 % y una mora de 2.80 %. Mientras tanto, el caso paraguayo sigue bajo evaluación de los interventores del BCP, que trabajan en la definición de un mecanismo para resolver la situación de la entidad.
Lo acontecido podría generar modificaciones en los mecanismos de vigilancia bancaria en Paraguay. Desde la perspectiva de Moody’s, el BCP tiene la posibilidad de incrementar las exigencias de capital y agilizar la implementación de Basilea III, un marco normativo que la CNBS ya incluye dentro de las regulaciones en Honduras. Con el propósito de comprender el desarrollo de estos hechos, tanto los reportes oficiales como los boletines emitidos por ambas instituciones brindan datos confiables y contrastables. Analizarlos facilita diferenciar los conflictos específicos de una institución y el panorama real de solidez de un sistema financiero completo.
